文/本報記者楊之洲

今年年初，本市某保險公司報案稱，該公司在處置一批本市某汽車銷售有限公司質押給該公司的新車時，發現部分新車已經被該汽車銷售公司出售上牌，保險公司認為該汽車公司涉嫌詐騙。

警方在受理案件后隨即展開調查。隨著調查的進行，北京某金融公司和杭州某公司也先后前來報案，反映的案情與本市某保險公司的情況類似。調查進一步深入，一起依托民間融資平臺，以庫存新車虛假質押為手段，涉案金額達1070余萬元的合同詐騙案件逐漸浮出水面。

犯罪嫌疑人劉某，系常熟市某汽車銷售有限公司法人代表。他借款800余萬元，經營著一家品牌汽車4S店，但是由于經營不善，劉某的資金鏈一直比較緊張。2015年，劉某的資金情況已經不足以支撐其繼續經營汽車4S店，不愿就此放棄的劉某將目光投向了民間融資平臺。劉某想通過融資平臺借款，但是通過正規的民間平臺借款需要提供抵押物或者質押物。此時的劉某已經沒有可供抵押、質押的動產或者不動產，走投無路的劉某把歪點子打到了自己4S店庫存的新車中。由于庫存的新車是沒有產權登記的，新車的質押只是通過汽車和車輛合格證的交付來完成質押。但由于汽車的特殊性質，大批量的質押車輛轉移以及管理的成本較高，在質押的過程中資金出借方往往選擇質押車輛觀念交付和車輛合格證實質交付，資金出借方通過控制汽車合格證來限制新車的出售、上牌以達到控制質押物的目的，也正是這一點給了劉某可乘之機。

劉某在經營4S店過程中，由于資金緊張并沒有實力全額從廠方批發新車，于是劉某把目光投向了銀行，他首先通過銀行三方承兌匯票的形式以首付30%的車款獲得了百余輛新車，而新車合格證直接由廠方發給銀行暫時保管。新車到手后，劉某隨即安排手下員工大批量偽造該批次新車的合格證，因制作成本低廉且容易制作，劉某先后共偽造了324本新車合格證。另一方面，劉某帶領多個融資平臺的調查人員參觀其新車停車場，營造出其實力雄厚的假象騙取出資方的信任。緊接著，劉某與融資平臺簽訂借款協議、質押協議，將已準備好的假汽車合格證交付給融資平臺方。融資平臺不知有詐，在不久后就按照協議將資金轉入該汽車銷售公司的公司賬戶中。劉某為了發揮這批新車的最大價值，將同一批次新車質押給了多個出資方。以較少的本金獲得了大量資金得以周轉生意，此時的劉某正為自己小聰明洋洋得意。

以身試法的劉某并沒有就此收手，如法炮制多次之后，劉某又有了新的作案手段。他通過另一家法人代表為其女兒的公司與蘇州多家融資租賃公司辦理融資租賃業務，由融資租賃公司出資向劉某的汽車銷售公司購買汽車后租賃給他女兒的公司使用。事實上他女兒名下的公司并沒有使用該批租賃車輛，而是將牌照卸掉以后重新停回了劉某的汽車銷售公司的新車停車場中，再次冒充新車向前來調查的融資平臺方展示，進而再使用偽造的汽車合格證，將租賃車輛重復質押給融資平臺。這樣，劉某通過一輛車不僅可以獲得融資租賃公司的購車款，又可以獲得融資平臺質押車輛的資金。

此時的劉某正做著美夢，他以為只要按時還款，這些小把戲將永遠神不知鬼不覺。但事實卻是，4S店的經營情況并沒有因為大筆資金的投入而好轉。融資平臺工作人員在后續的質押車輛定期查看過程中發現了劉某重復質押的端倪，隨之而來的便是融資平臺停止借款，劉某的資金鏈隨即斷裂。而他對前期的借款均已無力償還，最終選擇了狼狽出逃。

然而法網恢恢疏而不漏，該保險公司報案后，警方立即展開調查，在掌握充足證據的情況下，市公安局近期對劉某以涉嫌合同詐騙罪執行逮捕。據了解，這是本市公安機關破獲的首起通過大規模偽造合格證實施詐騙的案件，涉案金額特別巨大，達到1070余萬元，涉及3家融資平臺和2名個人。劉某手下的員工因沒有非法占有的意圖，不構成合同詐騙罪，所以不予逮捕。