各設(shè)區(qū)市金融辦（金融工作局），楊凌示范區(qū)地方金融監(jiān)管局，韓城市金融服務(wù)中心：

為促進我省小額貸款公司（以下簡稱小貸公司）健康發(fā)展，建立健全平穩(wěn)有序的退出機制，營造扶優(yōu)限劣的市場發(fā)展環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》《中華人民共和國公司登記管理條例》《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）》（陜金融發(fā)〔2008)1號）、《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金發(fā)〔2009〕11號）等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，現(xiàn)就全省小貸公司平穩(wěn)有序退出有關(guān)事項通知如下：

一、小貸公司市場退出的原則

（一）市場化原則。除因違法違規(guī)被處置退出外，小貸公司退市原則上是市場行為，要從自身市場影響力、公司經(jīng)營規(guī)模、風險嚴重程度等方面進行定性、定量分析評估，根據(jù)評估結(jié)果選擇自身退出市場的最佳方式，把由于自身原因退出可能引發(fā)的不良影響控制在最小范圍內(nèi)。

（二）屬地管理原則。各級地方金融監(jiān)管部門要按照“分類監(jiān)管、扶優(yōu)限劣、正向激勵”的處置要求，結(jié)合小貸公司實際經(jīng)營和監(jiān)管情況，對小額貸款公司退出市場進行全過程的組織、督導(dǎo)，著力推進各項工作順利進行，切實做好輿論引導(dǎo)，維護社會穩(wěn)定。

（三）依法依規(guī)原則。小貸公司市場退出應(yīng)依法依規(guī)進行，通過主動退出、重整、法院裁決、因重大違規(guī)被強制性退出等方式進行退出，但都要嚴格遵守法律法規(guī)和小貸公司管理方面的政策規(guī)定，保證小貸公司平穩(wěn)有序退出市場。

（四）公開透明原則。按照市場規(guī)則，小貸公司的退市措施應(yīng)透明化，為保護債權(quán)人及股東的知情權(quán)與其他合法權(quán)益，債權(quán)債務(wù)處理應(yīng)公開、公平、公正，杜絕隱性操作，特別是損失承擔上，應(yīng)及時向股東及其他債權(quán)人公示。

二、小貸公司市場退出的途徑

（一）因自身原因主動退出

1.股東會或者股東大會決議取消小額貸款經(jīng)營資格但暫不解散公司，且將公司變更為沒有小額貸款經(jīng)營資格的普通類公司。

2.公司章程規(guī)定的經(jīng)營期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)。

3.股東會或者股東大會決議解散公司。

4.因公司合并或者分立需要解散。

小貸公司自愿終止公司法人資格的，應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)，按以下流程辦理：

1.小貸公司應(yīng)當在上述解散事由出現(xiàn)起十五日內(nèi)依法成立清算組，按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定進行清算。清算過程應(yīng)當接受屬地地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督，對未到期貸款責任的承接做出明確安排。

2.小貸公司完成清算后，即可向?qū)俚厝嗣裾岢鐾顺鲂☆~貸款公司經(jīng)營資格的書面申請。同時，提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、股東會或董事會的相關(guān)決議、小額貸款業(yè)務(wù)余額清單、公司清算報告等資料。

3.由屬地人民政府出具取消經(jīng)營資格意見并逐級上報審批，并在當?shù)貓蠹埡烷T戶網(wǎng)站公示。

4.陜西省地方金融監(jiān)督管理局下達取消小額貸款公司經(jīng)營資格批準文件，并在網(wǎng)站予以公告。

5.小貸公司持陜西省地方金融監(jiān)督管理局取消其小額貸款公司經(jīng)營資格的批準文件，即可在公司的登記機關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。

（二）因重大違規(guī)而被強制性市場退出

小貸公司因違反《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金發(fā)〔2009〕11號）等法律法規(guī)和政策規(guī)定被相關(guān)部門吊銷營業(yè)執(zhí)照或責令關(guān)閉的，由屬地人民政府出具取消經(jīng)營資格意見并逐級上報審批，陜西省地方金融監(jiān)督管理局依法下發(fā)取消小額貸款經(jīng)營資格的文件。

（三）通過司法裁決市場退出

按照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，小貸公司取得強制清算裁定或破產(chǎn)裁定后，由屬地人民政府出具取消經(jīng)營資格意見并逐級上報，陜西省地方金融監(jiān)督管理局依法下發(fā)取消小額貸款經(jīng)營資格的文件。

（四）通過重整方式退出

除因嚴重違法違規(guī)行為被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照或責令關(guān)閉外，小貸公司需重整的，應(yīng)鼓勵經(jīng)濟實力強、信譽良好的實體企業(yè)按照市場化原則，參與小貸公司重整工作。參與重整的企業(yè)需符合我省《陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)陜西省小額貸款公司增資擴股辦法（試行）的通知》（陜金融發(fā)(2012〕27號）《陜西省金融工作辦公室關(guān)于陜西省小額貸款公司股權(quán)變更辦法（試行）的通知》（陜金融發(fā)〔2013〕7號）文件中關(guān)于小貸公司股權(quán)變更、增資擴股的相關(guān)要求。市、縣（區(qū)）地方金融監(jiān)管部門要按照小貸公司準入審核等文件要求，把好新股東和高管團隊的準入關(guān)口，防范產(chǎn)生新的風險。小貸公司實施重整后，涉及公司名稱、公司章程、注冊資本、組織形式、注冊地址等變更的，按照《中華人民共和國公司登記管理條例》《企業(yè)信息公示暫行條例》以及小貸公司變更有關(guān)規(guī)定進行報備審核，并及時向社會公示。

三、加強小貸公司退出后的管理工作

小貸公司終止法人資格的，應(yīng)按照相關(guān)法律規(guī)定辦理注銷登記手續(xù)。只取消小額貸款經(jīng)營資格但暫不解散公司的，市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)監(jiān)督被取消經(jīng)營資格的小貸公司及時變更為沒有小額貸款經(jīng)營資格的普通類公司，禁止后續(xù)公司名稱和經(jīng)營范圍使用“小額貸款”字樣，并指導(dǎo)原小貸公司依法處理好債權(quán)債務(wù)事項，妥善處置好印章、空白合同、重要票據(jù)等物品。市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門要對小貸公司退出情況給予通報或公告，并向轄內(nèi)小貸公司做好政策解釋，避免產(chǎn)生不良影響。對被取消小額貸款經(jīng)營資格后仍以原小貸公司名義放貸的，市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門要會同市場監(jiān)管等相關(guān)部門依法查處、嚴厲打擊，切實維護地方金融市場秩序。

各級地方金融監(jiān)管部門要切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，把小貸公司有序退出作為防范化解金融風險的重要舉措，強力推進行業(yè)出清，凈化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，實現(xiàn)小額貸款公司行業(yè)減量增質(zhì)、規(guī)范發(fā)展，消除區(qū)域金融風險隱患。

陜西省地方金融監(jiān)督管理局

2020年1月2日