近日，鎮(zhèn)江丹陽(yáng)市人民檢察院公布了一起大額騙貸案。

在貸款行業(yè)里，有一類人被稱為“白戶”，是指征信正常，沒房沒車沒有資產(chǎn)的人員。此案中，這些人被不法分子給盯上了。

2023年1月，鎮(zhèn)江丹陽(yáng)一家汽車銷售公司報(bào)案稱有14輛汽車的購(gòu)車貸款全部逾期，購(gòu)車人全部失聯(lián)。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這14輛汽車的購(gòu)車人均為外省市人員，在當(dāng)?shù)貨]有固定工作和住所，且相關(guān)購(gòu)車資金均由一名梁姓男子墊付。

警方循線追蹤，查到14輛車被購(gòu)車人在很短時(shí)間內(nèi)出售到了外地。通過對(duì)贓款去向進(jìn)行排查，警方掌握到這是一個(gè)以梁某、張某、李某等人為核心的詐騙團(tuán)伙。

鎮(zhèn)江丹陽(yáng)市人民檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部副主任李玉棟介紹，詐騙團(tuán)伙先找一些不需要抵押貸款就可以辦理購(gòu)車貸款的4S店，然后找中介幫他們找一些征信記錄良好又有貸款需求的“白戶”，事先準(zhǔn)備好資料，把這些“白戶”包裝成有良好工作、收入較好的形象，再然后安排人帶這些“白戶”到4S店填寫相關(guān)的虛假資料。

這些“白戶”順利取得金融機(jī)構(gòu)的信任后，梁某等人便提供購(gòu)車首付款，將這些汽車順利從4S店提回來。之后，將車轉(zhuǎn)移到外地，不到車管所辦理抵押手續(xù)，直接上牌、提檔，將車輛轉(zhuǎn)賣過戶。車輛轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)后，車款打入到指定賬戶，隨即按照約定比例，通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式與中介、“白戶”進(jìn)行分贓。

李玉棟介紹，這些人的目的就是將車賣掉之后，把款項(xiàng)套取出來，他們不會(huì)去還金融機(jī)構(gòu)的貸款，騙取的就是金融機(jī)構(gòu)的錢。“白戶”明知他人有非法占有目的去騙取貸款，還提供幫助，“白戶”會(huì)構(gòu)成共同犯罪，承擔(dān)刑事責(zé)任的。

目前，已查明7名“白戶”在梁某等人的組織下實(shí)施了9起詐騙，涉案金額達(dá)到197萬(wàn)元。這些“白戶”大多法律意識(shí)較為淡薄，不了解征信，為了貪圖小利，成為了犯罪團(tuán)伙的“背債人”。

近日，法院審理后以貸款詐騙罪判處7名“白戶”有期徒刑1年2個(gè)月至2年9個(gè)月，并處罰金。其他犯罪嫌疑也都已歸案，將另案處理。