最近

蘇州高新區(qū)警方對轄區(qū)的小額貸公司

進行了重拳打擊

從2月27日至3月11日，高新區(qū)警方聯(lián)合相關部門對獅山派出所轄區(qū)貸款公司進行清查。

其間傳喚嫌疑人143名，取締24家融資貸款類公司，轄區(qū)經(jīng)濟秩序得到有效維護。

50余名借貸人 被騙百萬服務費

受害人之一的郭某曾在去年年底接到一個陌生電話，對方自稱是銀行貸款的業(yè)務員孫某，可以辦理大額無抵押貸款。正好需要貸款的郭某和對方約定后，在雷富投資公司見面。

郭某稱，當時現(xiàn)場有銀行的駐店審核人員，通過他們的審核后，當場被告知可貸款78萬元整。不過需要郭某先繳納56000元的服務費。郭某當場繳納了費用。

可是過了一個多月，貸款仍沒有消息。郭某聯(lián)系公司，對方一直搪塞不退款。無奈之下，郭某直接報了警。

在警方深入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)除了郭某外還有50余名有著類似被騙經(jīng)歷的受害者，短短一年不到的時間，這些受害人被公司騙走的服務費共計100余萬元。

“魚龍混雜”的小額貸公司

近年來，獅山路發(fā)達的金融資源吸引了大量小額貸公司在轄區(qū)落戶，以獅山路沿線最為明顯。

在這條總長2.9公里的道路周邊，建有金河國際中心、蘇高新廣場等100米以上的超高層建筑21幢，入駐了中國人民銀行、匯豐銀行、渣打銀行等國內(nèi)外市區(qū)級以上大型金融機構(gòu)22家；銀行、保險、金融咨詢、法律事務所、會計事務所和大型金融公司蘇州總部186處。

伴隨大型金融機構(gòu)的集聚，從事小額貸、P2P、投資理財?shù)冉鹑跇I(yè)務的中小微公司大量開設經(jīng)營。

2015年-2018年期間，獅山路沿線寫字樓內(nèi)小貸公司居多，有700余家。

這些小貸公司大多以“投資公司”、“管理公司”、“咨詢公司”、“某某金融”等“華麗麗”的名字予以冠名注冊。然而，部分小額貸公司連起碼的工商注冊都沒有，就直接掛了金融公司的名義開展相關金融業(yè)務，而實則經(jīng)營的都是小額貸款。

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業(yè)內(nèi)人士為你揭秘

小貸公司盈利“套路”

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、 押貸款類

貸款人

我想貸款，但是征信不好，可以嗎？

小額貸公司

你名下有房或者有車，用來抵押就可以貸款

貸款人

不要求征信嗎?

小額貸公司

有抵押物就行。

一個月后

貸款人

我正常還款，為什么你們要扣我的車？

小額貸公司

因為你違約了。

業(yè)內(nèi)人士

實物抵押貸款后，小貸公司會以車被開出市外、非本人駕駛、還款逾期等各種所謂“違約情況”將實物占為己有，并要求支付高額違約金。

獅山派出所偵辦的“黃某等人合同詐騙案”就是此種類型，2016年3月份，黃某等人在獅山路金河國際大廈經(jīng)營車貸業(yè)務期間，以各種“違約”理由，先后將30余輛抵押汽車等實物強行占為己有。

借與貸金額嚴重不符

貸款人

我急需用錢，需要貸款20萬。

小額貸公司

你的條件符合，貸款沒問題，貸款會直接匯到你的銀行卡上。

貸款人

明明貸款20萬，為什么到賬只有11萬？

小額貸公司

根據(jù)公司規(guī)定，先要扣除相關服務費、利息等費用。

業(yè)內(nèi)人士

大部分人由于著急用錢曾向小貸公司借錢，借錢時急于求成，與小貸公司簽訂了和實際借款不相符的借款協(xié)議，但實際無法還清欠款。

遭遇變相體罰

小額貸公司

還款期過了，趕緊還錢。

貸款人

最近手頭有點緊，再給我?guī)滋鞎r間。

小額貸公司

不行，我們知道你女兒在哪所小學，我們會去你的工作單位，我們會給你的朋友打電話……

貸款人

請你們不要傷害我的家人。

小額貸公司

你再不還錢，我們就派人住進你家里。

業(yè)內(nèi)人士

有些人因欠了小貸公司的錢，沒有及時還款，或者與但業(yè)務員就還款事項無法談妥，小貸公司便會雇傭一些社會閑散人員，將借貸人員帶至某隱蔽處進行毆打，限制其人身自由、非法拘禁等，對借貸人的身體和精神進行摧殘。

“套路貸”類

貸款人

才逾期幾天，為什么本金就從10萬漲到了20萬元

小額貸公司

合同不會看嘛

貸款人

內(nèi)容那么多，我怎么看，你們也沒有提醒

小額貸公司

合同上已經(jīng)寫了，每違約一天，按借款金額的10%收取違約金

貸款人

你們這是圈套

小額貸公司

自己不看清楚，怪不了別人

業(yè)內(nèi)人士

通過精心設計的“套路”手段，讓借款人的債務在短時間內(nèi)，呈幾何式倍增，繼而通過（軟）暴力討債、虛假訴訟等手段非法占有他人較大數(shù)額財產(chǎn)，通常為房產(chǎn)或車子。

2018年7月，獅山派出所所辦理的“徐某被詐騙案”就是典型的套路貸案件。在環(huán)環(huán)“套路”之下，徐某損失一套價值105萬元的房產(chǎn)。最終涉案的5個嫌疑人均因涉嫌詐騙罪被分局依法刑事拘留。

高新區(qū)公安分局掃黑除惡辦公室負責人李小斌說，目前小額貸套路不斷呈現(xiàn)新花樣，提醒市民在申請房貸、車貸、無抵押個人貸款時，一定要謹防陷阱。警方也將通過掃黑除惡專項行動，堅持嚴打和整治小額貸引發(fā)的各類案件，在借鑒其他地方優(yōu)秀經(jīng)驗的基礎上，大力創(chuàng)新工作方法，建立符合高新區(qū)實際情況的日常管理長效機制。

2018年以來，通過司法改革和掃黑除惡專項斗爭，高新區(qū)公安機關對小額貸公司涉及的違法犯罪行為有了法律保障，也有了強有力的抓手，開展了系列整治。目前，獅山轄區(qū)內(nèi)小額貸公司從原來的700余家降至30余家。

警方特別強調(diào)：凡是來錢容易的途徑都應留心，如果已陷入貸款詐騙請留存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，及時報警求助。