湘金監(jiān)發(fā)〔2021〕21號(hào)

各市州金融辦、中級(jí)人民法院、市場(chǎng)監(jiān)管局，人民銀行各市州中心支行，各市州銀保監(jiān)分局，各金融機(jī)構(gòu)：

為規(guī)范我省非上市企業(yè)股權(quán)管理，維護(hù)股東及相關(guān)權(quán)利人合法權(quán)益，拓寬企業(yè)融資渠道，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于大力推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新若干政策措施的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕32號(hào)）、《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2019年第2號(hào)）、《中國(guó)證監(jiān)會(huì)清整辦關(guān)于規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（清整辦函〔2019〕131號(hào)）和《湖南省人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展的意見(jiàn)》（湘政辦發(fā)〔2017〕10號(hào)）等文件精神，結(jié)合我省實(shí)際，現(xiàn)就規(guī)范開(kāi)展非上市企業(yè)股權(quán)登記托管和股權(quán)質(zhì)押融資工作提出如下指導(dǎo)意見(jiàn)。

一、規(guī)范開(kāi)展股權(quán)登記托管

（一）股權(quán)登記托管定義。非上市企業(yè)股權(quán)登記托管，是指股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)接受非上市企業(yè)委托，登記和托管全體股東的股權(quán)，對(duì)股權(quán)的確權(quán)、登記、變更、轉(zhuǎn)讓等程序進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理，提供相應(yīng)的股權(quán)登記托管服務(wù)。非上市企業(yè)股權(quán)登記托管工作要遵循整體托管、規(guī)范有序、高效服務(wù)的原則。通過(guò)開(kāi)展非上市企業(yè)股權(quán)登記托管，推動(dòng)企業(yè)完善公司治理，提升社會(huì)公信力，更好地對(duì)接資本市場(chǎng)，并充分發(fā)揮股權(quán)市場(chǎng)價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能，幫助企業(yè)獲得金融支持。

（二）股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)。股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)是資本市場(chǎng)重要的基礎(chǔ)設(shè)施。湖南股權(quán)交易所是依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，經(jīng)省政府批準(zhǔn)設(shè)立的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，其全資子公司湖南省股權(quán)登記管理中心有限公司是專(zhuān)門(mén)的股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)為全省非上市企業(yè)提供股權(quán)登記托管服務(wù)。

（三）股權(quán)登記托管范圍

股權(quán)登記托管范圍為注冊(cè)地在我省的企業(yè)，在證券交易所上市交易或全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司除外。

1．非上市股份公司。股份公司（含非上市公眾公司）的國(guó)家股、國(guó)有法人股、社會(huì)法人股、集體股、內(nèi)部職工股和社會(huì)個(gè)人股等各類(lèi)股權(quán)，可在股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)登記托管。

2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。由銀保監(jiān)部門(mén)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司以及其他金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》等相關(guān)要求進(jìn)行股權(quán)登記托管。

3．地方金融組織。鼓勵(lì)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織將全部股權(quán)進(jìn)行登記托管。

4．其他企業(yè)。支持有股權(quán)管理、股權(quán)交易、股權(quán)質(zhì)押融資及上市需求的各類(lèi)企業(yè)辦理股權(quán)登記托管。

（四）股權(quán)登記托管服務(wù)內(nèi)容

股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)接受企業(yè)委托，管理企業(yè)的股東名冊(cè)，辦理下列業(yè)務(wù)和提供相關(guān)服務(wù)。

1．股權(quán)登記服務(wù)。接受企業(yè)委托，真實(shí)、準(zhǔn)確地做好股權(quán)登記，包括股權(quán)的初始登記、變更登記、退出登記，協(xié)助企業(yè)股東辦理股權(quán)過(guò)戶(hù)、質(zhì)押、司法凍結(jié)等登記。各非上市股份公司股東股權(quán)發(fā)生變化，包括協(xié)議轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與、司法劃扣等，由股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提供股權(quán)登記服務(wù)。

2．股權(quán)托管服務(wù)。在股權(quán)登記業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，為企業(yè)及其股東提供股權(quán)托管的相關(guān)服務(wù)，包括信息變更、查詢(xún)、披露，以及股權(quán)確權(quán)、代理權(quán)益分派、出具股權(quán)證明等。

二、積極推動(dòng)股權(quán)質(zhì)押融資

（一）優(yōu)化股權(quán)出質(zhì)流程。出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在簽訂股權(quán)質(zhì)押合同后，到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)辦理股權(quán)出質(zhì)登記。股權(quán)出質(zhì)登記后，由股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)對(duì)出質(zhì)股權(quán)在股東名冊(cè)上進(jìn)行記載。商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押還要符合《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào)）有關(guān)要求。

（二）開(kāi)展有限合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)登記試點(diǎn)。支持股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展有限合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)登記試點(diǎn)。鼓勵(lì)在我省范圍內(nèi)注冊(cè)登記的有限合伙企業(yè)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)登記。

（三）鼓勵(lì)股權(quán)質(zhì)押融資。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在出質(zhì)人取得市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)出具的股權(quán)出質(zhì)登記憑證和股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)登記憑證后，對(duì)借款人發(fā)放貸款；如出質(zhì)人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東的，則必須同時(shí)取得市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)出具的股權(quán)出質(zhì)登記憑證和股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)登記憑證；股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)憑證費(fèi)用由借款人承擔(dān)。銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)借款人進(jìn)行盡職調(diào)查，同時(shí)重點(diǎn)審查出質(zhì)人資信、身份情況及經(jīng)營(yíng)狀況，擬出質(zhì)股權(quán)份額及其價(jià)值評(píng)估，股權(quán)證明是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)情況和抵押擔(dān)保情況，實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性等。股權(quán)質(zhì)押融資要符合《民法典》《公司法》和市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)《股權(quán)出質(zhì)登記辦法》等相關(guān)規(guī)定。

（四）規(guī)范出質(zhì)股權(quán)處置。借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人有權(quán)依法處分該股權(quán)，以處分所得的價(jià)款優(yōu)先受償。股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書(shū)面同意，不得轉(zhuǎn)讓被出質(zhì)的股權(quán)。

三、加強(qiáng)監(jiān)督管理

省地方金融監(jiān)管局加強(qiáng)對(duì)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)指導(dǎo)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)做好股權(quán)登記托管服務(wù)。推動(dòng)市州做好轄內(nèi)非上市企業(yè)股權(quán)登記托管工作。積極引導(dǎo)省上市后備資源庫(kù)入庫(kù)企業(yè)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)登記托管，鼓勵(lì)企業(yè)在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)進(jìn)行股權(quán)交易。

省高級(jí)人民法院與股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)就非上市股份有限公司非發(fā)起人股權(quán)建立信息合作機(jī)制，推動(dòng)人民法院執(zhí)行與股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行銜接工作，逐步實(shí)現(xiàn)人民法院對(duì)此類(lèi)股權(quán)通過(guò)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)平臺(tái)公示司法裁定凍結(jié)等信息。省市場(chǎng)監(jiān)管局依法辦理股權(quán)質(zhì)押登記，優(yōu)化股權(quán)質(zhì)押登記服務(wù)。人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展股權(quán)質(zhì)押貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)范管理。湖南銀保監(jiān)局督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照政策要求進(jìn)行股權(quán)登記托管，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)登記托管和股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。湖南證監(jiān)局對(duì)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)的規(guī)范運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，引導(dǎo)股東人數(shù)超過(guò)200人的非上市公眾公司在股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)登記托管。

股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)要健全登記托管制度，以構(gòu)建安全、規(guī)范的股權(quán)登記信息平臺(tái)為重點(diǎn)，確保股權(quán)登記托管業(yè)務(wù)合法合規(guī)，服務(wù)優(yōu)質(zhì)高效，費(fèi)用合理優(yōu)惠。要加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，暢通股權(quán)登記托管線(xiàn)上辦理渠道，提高辦理效率，拓寬服務(wù)半徑，及時(shí)在門(mén)戶(hù)網(wǎng)站上公開(kāi)股權(quán)登記托管信息。要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)登記托管企業(yè)及其股東的信息資料和商業(yè)秘密履行保密義務(wù)，建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。要及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送股權(quán)登記托管相關(guān)信息。要?jiǎng)?chuàng)造條件與市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、銀保監(jiān)部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)等建立股權(quán)登記托管信息共享機(jī)制；加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)合作，人民法院在辦理案件時(shí)，股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院的生效法律文書(shū)協(xié)助開(kāi)展有關(guān)工作。

本指導(dǎo)意見(jiàn)由省地方金融監(jiān)管局、省高級(jí)人民法院、省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局、湖南證監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋?zhuān)园l(fā)布之日起30天后施行，有效期5年。之前文件與本指導(dǎo)意見(jiàn)沖突的，以本指導(dǎo)意見(jiàn)為準(zhǔn)。國(guó)家有新規(guī)定的，從其規(guī)定。

湖南省地方金融監(jiān)管局?????湖南省高級(jí)人民法院

湖南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局???中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局

2021年2月18日